比特币：彻头彻尾的庞氏骗局

比特币（bitcoin）从2009年被提出到今年年初出现在媒体上时，大多数人还不知道它是什么。 但近期，比特币经历了一波暴涨，在其价格超越黄金后，人们对它不再陌生。 与比特币同时，来自中国的买家也活跃在市场上。 “比特币中国”日均交易量约6000万美元，已成为全球最大的比特币交易平台。 约占三分之一。 狂热的粉丝将比特币视为黄金的替代品，但理性的分析人士警告说，比特币不过是心血来潮，是 17 世纪荷兰郁金香事件的愚蠢翻版。 它的高价格没有任何意义，除了人们仍然像以前一样容易作弊。

比特币飙升黄金跳动

2008年诞生之初，每个比特币只有5美元。 今年年初，一些买家可以以 13 美元的价格购买其中一枚比特币。 随着2013年5月第一届全球比特币大会在加州召开，比特币从此开始“井喷”，甚至有取代黄金的潜力，甚至被一些人视为新的“货币之王”。 在过去的一周甚至一个月里，比特币仿佛坐上了火箭，它的上涨持续牵动着人们的神经。

就在上周三（11月27日），比特币价格首次突破1000美元，两天后（11月29日）再创新高，一度达到1242美元/盎司，而黄金价格为1241.98美元/盎司与此同时，比特币价格首次超过黄金价格。 今年以来，比特币虽然也经历了震荡下跌，但累计涨幅超过7600%。 可以说超过了全球任何一种投资产品的增速。

这是为少数没有听说过比特币的人做的介绍。 比特币是一种纯数字货币，其总铸造量根据预设算法进行限制。 没有人知道它是谁发明的，也没有人控制它。 目前流通的比特币有1100万个，其算法最终会创造出约2100万个比特币。 这将是它的全部份额——不会大量发行，将有尽可能多的数字货币可用，仅此而已。

比特币已经成为一种超级投机工具，其惊人的财富效应激发了全球投机者的疯狂。 比特币会改变全球货币秩序吗？ 美国当地时间11月18日下午，美国参议院就“探索美国社会虚拟货币体系的发展前景和风险”主题举行听证会，这在美国尚属首次.

据媒体报道，虽然执法机构在听证会上普遍强调打击虚拟货币犯罪的重要性，但没有人公开或严厉否认比特币。 美联储主席伯南克在致参议院的信中表示：“虽然美联储定期监测虚拟货币和其他支付系统的创新发展，但没有必要直接干预和监管它们，我们应该为它们提供相对的自由市场。” 美国司法部和证券交易委员会 (SEC) 的代表称比特币是一种合法的金融工具。

中国人民银行副行长易纲连日来首度发声，更令人意外。 尽管这位谨慎的官员仍然坚持“无法承认合法性”的一贯口径，但他的说法还是挺有意思的——“很有特​​色”、“鼓舞人心”、“个人保持长期关注”、“普通人有自由参加”。

如果世界前两大经济体的金融首脑都点头，哪怕是要遮羞，那么曾经被阴谋论者视为互联网版“庞氏骗局”的比特币的未来将突然看起来更明亮。

在比特币价格飙升的同时，黄金价格却在下跌。 年初黄金价格为每盎司 1,700 美元，现在已跌破每盎司 1,250 美元。 黄金的忠实拥护者对此有一个简单的回答：黄金价格受到政府和中央银行的压制和人为压低，因为黄金威胁到黄金对纸币的垄断及其权力。 他们说，比特币类似于黄金，但因为它的价格是自由设定的，不能被操纵，所以它不会被打压。 这样一来，如果没有人挡路，比特币只会做黄金本该做的事情——飙升。 他们认为，人们对比特币的投资可能是一时的狂热，比特币的上涨和金价的下跌无非是黄金没有参与的狂热。

大陆成为比特币交易的第一天堂

从积累中药材到买吨洋酒，从《将友军》到《斗你》，从投资艺术品到炒房、炒股、炒基金，任何一个领域都能赚钱的中国人大有人在。 目前，中国人对新兴货币比特币同样感兴趣。

全球最大的比特币交易中心在中国。 比特币中国本月初以日均交易量约6000万美元成为全球最大的比特币交易所，约占全球市场的三分之一。 对于一家2013年6月正式注册成立的公司来说，这是一个非常好的成绩。

自 2013 年以来，比特币以美元计价上涨了约 7,600%，主要原因之一是中国对比特币的需求大幅增加。 “如果你从技术角度来看比特币，你就会明白比特币不受监管。中国人喜欢这样，”比特币中国首席执行官李启元说。

据说这种虚拟货币目前不受监管，交易大多是匿名的，不受国家政府的监管，这些特性是全球监管机构关注的焦点。 在资本被严格控制的中国，正是这些特性让比特币如此具有吸引力。

曾在雅虎担任工程师的斯坦福大学计算机科学专业毕业生李启元小心翼翼地指出，比特币中国符合中国法规，只接受拥有中国本地银行账户的客户。 支持者强调比特币的合法用途及其在降低在线交易成本方面的优势。

放眼全球，60%的比特币交易以美元结算，约30%的交易以人民币完成。 在中国，包括百度在内的一些互联网公司也接受比特币支付。 电子商务巨头阿里巴巴购物平台上的一些商家已经开始接受比特币。 一家名为上海天地的房地产开发商甚至表示将接受比特币支付——尽管到目前为止还没有人真正这样做。

目前，内地比特币日均交易额约为3.5亿元，近几日总交易额超过1000万元的VIP用户中，40%为女性。 比特币江湖上出现了“中国大妈”的形象。

“郁金香”骗局的愚蠢版本

比特币突如其来的财富效应，吸引了越来越多的人参与其中，有分析人士警告，这是一个彻头彻尾的庞氏骗局！ 彼时，荷兰“郁金香”暴富的神话还在为世人敲响警钟。 其实质就是后人挖矿给前人抬轿子，是典型的庞氏骗局。

所谓庞氏骗局，也就是人们常说的集资诈骗，是指通过无法兑现的高回报恶意承诺，诱导他人投入资金，并用后来者的投资本金偿还早期投资者的本金。 . ，并作为他自己和一些早期投资者的利润来源。 庞氏骗局的嫌疑人在押注投资者可以如飞蛾扑火般蜂拥而入，希望流入的资金永不枯竭比特币挖矿是骗局吗，愈演愈烈。

类似于当年的“郁金香”，比特币的价值来源于用户的不断增加。 比特币用户需要使用法定货币以市场价格购买比特币。 而比特币要想变现，就必须有其他用户愿意购买比特币。 正是因为比特币的价值或流动性完全取决于对比特币不断增长的需求，比特币交易更像是一个庞氏骗局。

金融观察人士注意到，比特币在其货币功能上存在重大缺陷，这必将阻碍比特币成为广泛使用的货币。 缺陷在于比特币交易是不可逆的。 也就是说，它永远无法撤消：一旦确认，就没有“未命中”，没有“返回”，没有“控制-Z”。 结合比特币的独立性——它是一种浮动汇率的不固定货币——这个缺陷可能对许多货币体系来说是致命的。

比特币的拥护者会争辩说，这种不可逆转性和独立性是它的优势。 这个设计决定是为了平衡政府或银行的控制。 但现代金融理论的一个原则是，任何电子交易都必须是可逆的。 如果比特币真的是互联网与金钱的结合，那么也应该有一个“返回”键。 没有撤消/返回键，如何防止诈骗。 借助撤消功能，可以发现并最大程度地减少欺诈的可能性，监控问题并采取措施。 信用卡、银行账户转账和其他涉及银行业务的电子交易都有“撤销/退货”。

银行每天都依靠可逆性来阻止欺诈活动。 比特币盗窃案并不是因为对货币的犯罪兴趣增加——一家欧洲比特币支付处理商最近在遭受 DDoS 攻击后损失了 100 万美元——比特币案件的增加是因为在网上实施这种犯罪比在现实世界中要容易得多。

对于在中国如火如荼进行的比特币交易，甚至有分析人士认为，比特币是美国给中国挖的坑，是一个大阴谋。 因为，仍然不可能确切地知道是谁制造了比特币以及它的目的是什么。 美国是比特币的发源地，有专家断定“中田聪”可能就诞生在美国，甚至可能是谷歌或国家安全局某个神秘组织的代号。 在前十大比特币持有者（可以理解为前十大股东）中，美国联邦调查局（FBI）赫然在列。 FBI持有约17.4万枚比特币，排名第九。

因为比特币的一般等价物仍然是美元，就像原油和其他结算系统支持美元一样，比特币将进一步稳定美元的国际地位。 而万一比特币疯了之后崩盘，美元这个世界储备货币可以通过印更多的钱来应对。 其他深度拥抱比特币的国家损失惨重。 也许比特币将成为对中国伤害最大的彻头彻尾的阴谋。

对此，分析人士建议，比特币必须在监督和控制下运行，否则中国将步入别人设计的魔咒。 最近两个月，一些相关的负面消息逐渐增多。 中国一家名为 Global Bond Limited 的比特币交易平台在 10 月底突然关闭了其网站，从投资者手中夺走了约 2500 万元人民币。 与此同时，今年10月，美国联邦调查局突击查封了以比特币为交易货币的美国地下交易网站“丝绸之路”（Silk Road）。

与其他比特币欺诈一样，比特币的匿名性使得现阶段无法追踪罪犯。 电子工程师 Pierce Wang 于 2013 年 7 月遭到黑客攻击，并被盗走价值 20 万元的比特币——现在价值超过 100 万元。 他向警方报案，但最初感到困惑。 “警方从未听说过比特币。他们认为这只是某种网络游戏货币，”他说。

或许，比特币从一开始就不是阴谋，但发展到今天，比特币的创造者和宗主国显然获得了巨大的利益，尤其是当中国人以更高的价格接手一枚币后继续炒作时超过一千块比特币挖矿是骗局吗，就注定是输家，也就是极有可能成为中国人的财富黑洞。 原因很简单。 最初的矿工和早期买家以极低的成本获得它，比如五美分，甚至接近于零。 这些人都是网络精英，也深刻洞察了人的贪婪本性。 当比特币涨到100多美元的时候，他们已经成为了1000倍利润的超级大赢家，而背后的投资者注定是他们的受害者。

虽然比特币在设计上确实有重要和有价值的东西，但由于其浮动性和固有的不可逆性，货币本身最终会消失在历史的尘埃中。 毫无疑问，比特币泡沫终将破灭，只是时间问题。 虚拟货币的炒作不会就此停止。 在比特币之后，还有莱特币等各种虚拟货币在等待。